Prevención

ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO A LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA

Para Reaseguradora Delta, C.A. es un tema de especial atención y relevancia el dar cumplimiento a las leyes y normas emanadas del Estado Venezolano y de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora en materia de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM), así como considerar las recomendaciones dadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional, el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y demás entes vinculantes. Nos mantenemos actualizados y preparados para los nuevos retos que se nos presentan en esta dinámica y demandante área.

Con el objetivo de mitigar los distintos riesgos asociados implementamos un proceso permanente de administración de riesgos a través de la formulación, adopción, implementación y desarrollo de un Sistema Integral de Administración de Riesgos, que comprende los procedimientos y medidas apropiadas, suficientes y eficaces, orientadas a identificar, evaluar y aplicar correctivos para reducir la posibilidad de que en la realización de cualquier operación, seamos utilizados como medio para ocultar el origen, propósito y destino de capitales ilícitos o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas; garantizando así la aplicabilidad efectiva del marco jurídico, las mejores prácticas internacionales y demás parámetros establecidos por el ente regulador.

Bajo un enfoque basado en riesgo Delta Re aplica las siguientes políticas, que juntamente con la debida diligencia y los principios de transparencia, autorregulación y control en todas las operaciones; son el pilar para la mitigación de riesgos en materia de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva; a saber:

Política Conozca a su Empleado

La Política Conozca a su Empleado es un registro de cada uno de nuestros colaboradores que se actualiza anualmente, y tiene la finalidad de garantizar un alto nivel de integridad y de conocimiento de los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del personal; así como la capacitación de estos en materia de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM).

Política Conozca a su Cliente

La Política Conozca a su Cliente consiste en un registro individual que a través de nuestro sistema de Administración de Riesgos de LC/FT/FPADM DeltaRe (registros de clientes) realiza cada persona jurídica con la que mantenemos relaciones comerciales, tales como: cedentes, retrocesionarios e intermediarios de reaseguros. Tiene como fin de obtener y mantener actualizada la Información necesaria para determinar su Identificación, la actividad económica a la que se dedica y demás datos necesarios que a su vez son utilizados para alimentar nuestra matriz de riesgo, y de allí partir con el proceso de la debida diligencia. Esta Política es actualizada anualmente.

Política Conozca a su Proveedor

La Política Conozca a su Proveedor consiste en registros individuales actualizados de manera anual de cada uno de nuestros proveedores de servicio regulares, con el fin de obtener y mantener actualizada la información necesaria para determinar su identificación.

 

LINK DE INTERÉS 

 

• Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT), publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.912 de fecha 30/04/2012.
  https://www.oas.org/juridico/pdfs/mesicic4_ven_ley_del_org_finan_terr.pdf
• Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.510 de fecha 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 de fecha 05/11/2010.
  https://www.unodc.org/res/cld/document/ven/ley-drogas_html/Venezuela_Ley_Organzia_De_Drogas_R-10-92.pdf
• Providencia Administrativa N° SAA-8-004-2021, publicada en la Gaceta Oficial N° 42.128 de fecha 17 de mayo de 2021, contentiva de las “Normas sobre Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo v Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva en la Actividad Aseguradora”. https://finanzasdigital.com/2021/05/gaceta-oficial-n-42-128-normas-administracion-de-riesgos-de-lc-financiamiento-al-terrorismo-y-proliferacion-actividad-asegu/#:~:text=En%20Gaceta%20Oficial%20N%C2%B0,Masiva%20en%20la%20Actvidad%20Aseguradora%E2%80%9D.

Para contactar con nuestra área de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, escríbenos a la dirección de correo electrónico pclc@deltare.net

MARCO LEGAL

La Actividad Reaseguradora en Venezuela se rige por el siguiente Marco Legal:

LINK DE INTERÉS 

• • • Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de la Actividad Aseguradora, publicada en G.O. Nº 6.220 Extraordinario del 15/03/2016.
      http://www.sudeaseg.gob.ve/?post_type=document&p=802#:~:text=El%20objeto%20de%20la%20presente,inter%C3%A9s%20general%20representado%20por%20los

 

• • • Reglamento General de la Ley de Empresas de Seguros y Reaseguros, Publicada en Gaceta Oficial Nº 5.339 Extraordinario de fecha 27 de abril de 1999.
      http://www.sudeaseg.gob.ve/?post_type=document&p=1098

 

• • • Normas que Regulan la Relación Contractual en la Actividad Aseguradora, publicada en Gaceta Oficial Nro. 40973 de fecha 24 de agosto de 2.016.
      http://www.sudeaseg.gob.ve/?post_type=document&p=3233